Als het gaat om beleggen in ETF’s (Exchange Traded Funds), is het belangrijk om de juiste keuze te maken. Je kunt geloven in een bepaalde ontwikkeling, zoals duurzaamheid, maar er bestaan duurzaamheid ETF’s. Hoe kies je dan de juiste? In dit artikel zullen we je laten zien hoe je deze beslissing kunt nemen en welke factoren hierbij komen kijken.
1. Definieer je doelstellingen
Voordat je begint met het zoeken naar de juiste ETF, is het cruciaal om je beleggingsdoelstellingen duidelijk te definiëren. Wat wil je bereiken met beleggen? Wil je bijdragen aan duurzaamheid, een specifieke sector ondersteunen, of een consistent rendement behalen? Door je doelstellingen helder te formuleren, kun je gerichter zoeken naar ETF’s die passen bij je voorkeuren.
2. Onderzoek de index die gevolgd wordt
ETF’s volgen een bepaalde index. Een vorbeeld van een index die je vast wel kent, is de S&P 500 of de MSCI World Index. Het is belangrijk om te begrijpen welke index een ETF volgt, want dit is van invloed op de beleggingsstrategie en de resultaten op lange termijn. Bijvoorbeeld, de S&P 500 bestaat uit de Amerikaanse top 500 beursgenoteerde bedrijven, terwijl de MSCI World Index wereldwijde aandelen omvat uit ontwikkelde markten. Een andere optie is de FTSE 100, die de 100 grootste bedrijven op de London Stock Exchange omvat.
3. De samenstelling van de ETF
Elke ETF heeft een specifieke portefeuille met effecten die de prestaties van de index proberen te repliceren. Het is essentieel om de samenstelling van een ETF te analyseren om er zeker van te zijn dat deze aansluit bij jouw beleggingsstrategie en overtuigingen. Zo kan je letten op het percentage van aandelen versus obligaties in een ETF. Andere voorbeelden zijn geografische ligging of welke sectoren er in het mandje zitten. Via het platform van Trade Republic is dit heel eenvoudig. Je klikt op een ETF en scrollt naar beneden. Vervolgens zie je welke bedrijven er in het mandje van de ETF zitten.
4. Kostenstructuur
Vraag je je na deze indicatoren nog steeds af ‘hoe je de juiste ETF vindt?’. Een ander belangrijk aspect om rekening mee te houden bij het kiezen van de juiste ETF zijn de kosten! Kosten hebben invloed op je uiteindelijke rendement. Let dus goed op de expense ratio, wat aangeeft welk percentage van je investering jaarlijks wordt ingehouden voor beheerkosten. Kies voor een ETF met lage kosten om je rendement te maximaliseren.
5. Prestaties en rendement
Hoewel het verleden geen garantie biedt voor de toekomst, kan het kijken naar de historische prestaties van een ETF je wel een idee geven van het verwachte rendement. Bekijk de rendementen over verschillende tijdsperioden, zoals 1, 3 en 5 jaar, en vergelijk deze met de prestaties van vergelijkbare ETF’s en de benchmarkindex. Let wel op dat rendementen kunnen fluctueren en dat hoge rendementen ook gepaard kunnen gaan met hogere risico’s.
6. Duurzaamheidscriteria
Heb je interesse in duurzaamheid? Dan zijn er specifieke duurzaamheidscriteria waarmee je rekening kunt houden bij het selecteren van een ETF. Zo kan je kijken naar de bedrijven in de portefeuille en hun ESG (Environmental, Social, Governance) scores. Maar je kunt ook kiezen voor een duurzame ETF die zich richt op specifieke thema’s, zoals schone energie of waterbeheer. Het is maar net welke ontwikkeling binnen duurzaamheid je wil ondersteunen met je belegging.
Hoewel het verleden geen garantie biedt voor de toekomst, kan het kijken naar de historische prestaties van een ETF je wel een idee geven
7. Beleggingshorizon en risicobereidheid
Overweeg ten slotte je beleggingshorizon en risicobereidheid bij het kiezen van de juiste ETF. ETF’s kunnen verschillende risiconiveaus hebben, afhankelijk van de samenstelling en de gevolgde index. Als je een lange beleggingshorizon hebt en bereid bent om wat meer risico te nemen, kun je wellicht kiezen voor een ETF met een hoger potentieel rendement, maar ook meer volatiliteit.
Conclusie
Je gelooft sterk in een bepaalde ontwikkeling. Je wil er graag in investeren. Maar hoe kies je de juiste ETF? Vooral als het gaat om specifieke thema’s, bijvoorbeeld duurzaamheid, bestaan er veel verschillende ETF’s. De vraag ‘Hoe kies je de juiste ETF?’ is dan nog niet zo makkelijk te beantwoorden. Je kan beginnen met het helder definiëren van je doelstellingen. Vervolgens kan je dan onderzoeken welke indices er bestaan die aansluiten op deze doelstelling. Dan zijn er nog criteria zoals kosten, prestaties, duurzaamheid, geografische ligging etc. Door dit soort filters toe te passen vind je snel een ETF die matcht met jouw doelen. Vergeet niet om ook aan diversificatie te blijven denken bij het samenstellen van je portfolio. Hulp ontvangen bij de vraag ‘Hoe kies je de juiste ETF?’ Dan is onze cursus WTF is een ETF? wat voor jou!
