Het einde van het jaar is niet alleen een tijd voor oliebolle, lijstjes, reflecties en goede voornemens; het is ook hét moment om als belegger even stil te staan bij je portfolio en strategie. Hoe heeft je portfolio het afgelopen jaar gepresteerd, en welke aanpassingen kun je maken om het nieuwe jaar slimmer in te gaan? Met deze vijf punten doe je binnen no-time een snelle, maar superwaardevolle eindejaarscheck van je portfolio.
1. Kijk opnieuw naar je risico
Begin bij de basis: je risicoprofiel. Ben je tevreden met hoe jouw beleggingen nu verdeeld zijn over meer risicovolle en minder risicovolle producten? Misschien is het tijd om te herbalanceren. Heb je te veel in een sector of bedrijf zitten, of juist te weinig in een andere categorie die beter bij je doelen past? Met een app als Trade Republic kun je eenvoudig je posities bekijken en aanpassingen maken. Door dit nu te checken, voorkom je dat je volgend jaar ongemerkt te veel risico neemt of kansen mist.
2. Check de diversificatie van je portfolio
Risicobeheer gaat hand in hand met diversificatie. Kijk kritisch naar je spreiding over regio’s, sectoren en beleggingsproducten. Zit je teveel in één land of één soort ETF, of mis je juist een stukje wereldwijde dekking? Trade Republic laat je snel zien hoe je portfolio is opgebouwd, zodat je ziet waar je eventueel moet bijsturen. Een kleine aanpassing kan je meer stabiliteit en rendement opleveren.
3. Bekijk en beoordeel je automatische orders
Als je automatische orders hebt ingesteld via Trade Republic, is dit hét moment om te evalueren of ze nog passen bij je strategie. Wil je dezelfde ETF’s blijven kopen, of juist een ander risico-rendementsprofiel aanhouden? Misschien wil je meer of minder investeren, of je aankoopfrequentie aanpassen. Kleine tweaks nu kunnen je rendement en comfort in het komende jaar flink verbeteren.
4. Herzie je budget – hoeveel beleg je en past dit bedrag nog?
Hoeveel leg je elke maand in, en past dat nog bij waar je nu staat? Je inkomen en uitgaven veranderen soms zonder dat je het doorhebt, waardoor je financiële planning ongemerkt verschuift. Door je budget opnieuw tegen het licht te houden, bijvoorbeeld met behulp van het FinFit-template, zie je snel of jouw maandelijkse inleg nog klopt. Met de handige overzichten in Trade Republic krijg je snel inzicht in je maandelijkse investeringen en kun je eventuele wijzigingen direct doorvoeren.
5. Benchmark de prestaties van je portfolio
Tot slot, is het nuttig om ten minste één keer per jaar de prestaties van je portfolio te benchmarken. Benchmarken klinkt ingewikkeld, maar het is eigenlijk heel simpel: je vergelijkt je eigen rendement met dat van de markt. Waarom doen beleggers dat? Omdat het je helpt begrijpen of je strategie werkt, en waar je mogelijk kunt bijsturen. Hoe benchmark je dan precies? Nou, daarvoor pak je een brede benchmark, zoals de S&P 500, AEX of een World ETF.
Vergelijk jouw procentuele rendement met dat van deze indexen over dezelfde periode. Denk je nu: ja, alles leuk en aardig, YoungTrader, maar hoe bereken ik dat procentuele rendement van mij dan? Daar is een relatief simpele formule voor: ((eindwaarde – beginwaarde) / beginwaarde) x 100. Volg je ons nog? Je deelt dus de totale winst (of verlies) door de oorspronkelijke investering en vermenigvuldigt dit met 100 om het percentage te krijgen. In dit artikel gingen we nog wat dieper in op benchmarking.
Zie je dat jij 6% hebt gedaan en de markt 12%? Dan weet je: je liep achter. Niet erg, maar het kan een signaal zijn om je keuzes te evalueren. Trade Republic helpt je enorm bij deze evaluatie van je portfolio en biedt overzichtelijke grafieken en statistieken waarmee je jouw prestaties in één oogopslag kan vergelijken met de markt. Deze vergelijking helpt je realistisch te beoordelen waar je staat, welke keuzes goed uitpakten, en welke strategieën je eventueel wilt bijstellen voor het nieuwe jaar.
Op naar 2026
Volg deze vijf stappen en je hebt een snelle maar effectieve eindejaarscheck gedaan als belegger, waarbij je even hebt stilgestaan bij waar je nu staat, welke aanpassingen nodig zijn, en welke koers (pun intended!) je wilt varen in het komende jaar. Met een app als Trade Republic kun je dit proces praktisch en overzichtelijk uitvoeren. Het kost je maar een paar minuten, maar het levert rust, richting en vaak ook betere resultaten op. Ga goed voorbereid het nieuwe jaar in, met een portfolio dat aansluit bij je doelen en risicoprofiel.
Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee. Dit artikel is geschreven in samenwerking met Trade Republic.
