Beleggen is een avontuurlijke reis met ups en downs. Aan het einde van het jaar is het een goed moment om even stil te staan en te evalueren hoe je vermogen op de beurs zich heeft ontwikkeld. Er zijn verschillende methodes die je kunt gebruiken om je beleggingsprestaties te beoordelen. Laten we deze methodes eens verder bekijken en beoordelen of ze een goed beeld geven van je beleggingsprestaties.
Methodes om je beleggingsprestaties te evalueren
Er zijn verschillende methodes die je kunt gebruiken om je beleggingsprestaties te evalueren. Laten we eens kijken naar drie van deze methodes:
1. Benchmarking
Benchmarking is een methode waarbij je je beleggingsprestaties vergelijkt met een bepaalde benchmark. Dit geeft je een goed beeld van hoe je het hebt gedaan ten opzichte van de markt als geheel. Als je beter presteert dan de benchmark, kun je concluderen dat je het goed hebt gedaan. Als je daarentegen slechter presteert, is het misschien tijd om je strategie te heroverwegen.
2. Vergelijking met vorig jaar
Een andere methode is om je beleggingsprestaties te vergelijken met het voorgaande jaar. Dit geeft je inzicht in hoe je vermogen is gegroeid of gekrompen ten opzichte van het jaar ervoor. Het kan interessant zijn om te zien of je ‘beter’ of ‘slechter’ hebt gepresteerd dan het voorgaande jaar, maar het geeft geen volledig beeld van je beleggingsprestaties.
3. Relatieve prestatie ten opzichte van je hele vermogen
Een derde methode is om je beleggingsprestaties te evalueren in relatie tot je hele vermogen. Dit betekent dat je kijkt naar het rendement dat je hebt behaald op je beleggingen in verhouding tot je totale vermogen. Deze methode geeft je een breder perspectief op je financiële situatie, maar het kan ook vertekend zijn als je bijvoorbeeld veel vastgoed bezit.
Van de drie genoemde methodes geeft benchmarking het beste beeld van je beleggingsprestaties.
Welke methode geeft het beste beeld?
Van de drie genoemde methodes geeft benchmarking het beste beeld van je beleggingsprestaties. Het vergelijken van je resultaten met een benchmark zorgt ervoor dat je een objectieve maatstaf hebt om je prestaties aan af te meten. Het laat zien of je beter of slechter presteert dan de markt als geheel. Daarnaast helpt het je om te bepalen of je strategie effectief is.
Vergelijking met het voorgaande jaar kan nuttig zijn om te zien of je vooruitgang hebt geboekt, maar het is geen betrouwbare indicator van je beleggingsprestaties. Het kan zijn dat je het voorgaande jaar heel goed hebt gepresteerd, maar dat je dit jaar minder succesvol bent. Dit kan te maken hebben met externe factoren die buiten jouw controle liggen.
Het evalueren van je beleggingsprestaties in relatie tot je hele vermogen kan interessant zijn, maar het kan ook vertekend zijn. Als je bijvoorbeeld veel vastgoed bezit, kan dit je totale vermogen aanzienlijk beïnvloeden en daardoor je beleggingsprestaties vertekenen.
Direct meetbare doelen bijhouden?
Direct meetbaren doelen stellen en deze gemakkelijk bijhouden? De FinFit template is the way to go! Definieer haalbare doelstellingen, registreer maandelijks je inkomsten en uitgaven, en laat de template de rest voor je doen.
Het belang van een lange termijn strategie
Hoewel het belangrijk is om je beleggingsprestaties te evalueren, is het ook belangrijk om te beseffen dat je performance per jaar niet altijd relevant is. Beleggen is een marathon, geen sprint. Het draait om het behalen van consistente rendementen op de lange termijn.
Het is verleidelijk om je te laten leiden door de ups en downs van de markt, maar het is belangrijk om je strategie op de lange termijn in gedachten te houden. Het is niet erg als je een jaar minder goed presteert, zolang je maar vasthoudt aan je strategie en je doelen op de lange termijn blijft nastreven.
Mijn cursus over beleggen benadrukt het belang van een gedisciplineerde en geduldige aanpak. Het gaat niet alleen om het behalen van hoge rendementen, maar ook om het beschermen van je vermogen en het opbouwen van een solide financiële basis. Door te focussen op de lange termijn en je strategie consistent te volgen, kun je uiteindelijk succesvol zijn in je beleggingen.
Conclusie
Het evalueren van je beleggingsprestaties is een belangrijk onderdeel van beleggen. Het stelt je in staat om te zien hoe je het hebt gedaan en of je strategie effectief is. Benchmarking is de beste methode om je prestaties te meten, omdat het je vergelijkt met de markt als geheel.
Het is belangrijk om te onthouden dat je beleggingsprestaties per jaar niet altijd relevant zijn, vooral als je een lange termijn strategie hebt. Het draait allemaal om het behalen van consistente rendementen op de lange termijn. Dus blijf trouw aan je strategie en laat je niet te veel leiden door de ups en downs van de markt.
