Grondstoffen zijn de tastbare bouwstenen van onze economie. Alles wat je gebruikt, eet of rijdt, heeft er direct of indirect mee te maken. Denk aan olie, gas, goud, zilver, koper, tarwe of koffie. Hun prijzen bewegen mee met vraag en aanbod, maar ook met wereldwijde gebeurtenissen. Vooral nu geopolitieke spanningen en economische onzekerheid regelmatig de kop opsteken, zijn grondstoffen extra interessant voor beleggers die hun portefeuille willen spreiden én kansen willen grijpen.
In welke grondstoffen kun je beleggen?
Er zijn verschillende soorten grondstoffen waarin je kunt beleggen. Energieproducten zoals olie, gas en steenkool zijn populair omdat ze cruciaal zijn voor industrie en dagelijks leven. Industriële metalen zoals koper, aluminium, platina en zelfs zilver worden vooral gebruikt in technologie en productie, terwijl goud vaak wordt gezien als veilige haven in tijden van onzekerheid. En vergeet landbouwproducten niet: tarwe, koffie en suiker hebben hun eigen prijsschommelingen die soms flink rendement kunnen opleveren.
Op de beurs kun je op meerdere manieren in deze grondstoffen stappen. Je kunt bijvoorbeeld kiezen voor een financieel product dat de prijs van één van die grondstoffen volgt, zoals futures, opties of ETF’s. Futures zijn contracten waarmee je de grondstof op een afgesproken datum en prijs koopt of verkoopt. ETF’s bieden een eenvoudige manier om te spreiden zonder fysiek iets op te slaan.
Wat zijn de risico’s van beleggen in grondstoffen?
Grondstoffen staan bekend om hun flinke prijsschommelingen. De prijs kan snel stijgen, maar net zo hard dalen door geopolitiek nieuws, weersomstandigheden of veranderingen in vraag en aanbod. Beleg je in grondstoffen via de beurs, bijvoorbeeld met ETF’s of futures, dan loop je marktrisico: je rendement hangt volledig af van de prijsbewegingen. Daar staat tegenover dat je geen gedoe hebt met opslag, verzekering of doorverkoop, zoals bij fysiek goud of zilver.
Koop je een sieraad of munten bij een goudsmid, dan betaal je vaak een hoge opslag voor bewerking en design, en krijg je die kosten meestal niet terug bij verkoop. Beleggen via de beurs is daardoor transparanter, makkelijker verhandelbaar en vaak goedkoper, maar het blijft belangrijk om je bewust te zijn van de volatiliteit en alleen te investeren met geld dat je voor langere tijd kunt missen.
Waarom grondstoffen toevoegen aan je portfolio?
De laatste jaren laten zien hoe snel de prijzen van grondstoffen kunnen bewegen. Olieprijzen schieten omhoog bij conflicten in olieproducerende landen of bij productiebeperkingen, terwijl metalen in waarde stijgen als de industrie wereldwijd groeit of tekorten ontstaan (hallo AI-bubbel!). Zelfs landbouwproducten voelen de impact van droogte, overstromingen of logistieke problemen.
Voor beleggers betekent dit: kansen en risico’s liggen dicht bij elkaar. Wie goed spreidt, kan profiteren van de bewegingen in de markt, zonder volledig blootgesteld te zijn aan een enkele grondstof.
Aandelen in grondstoffen via de beurs
Wil je zelf aan de slag met grondstoffen, dan is beleggen via een platform als Trade Republic een laagdrempelige optie. Je belegt hier niet in fysieke olie, gas of metalen, maar in ETF’s en aandelen die de prijs van grondstoffen volgen. Dat scheelt opslag, verzekering en gedoe met doorverkopen, terwijl je wel meebeweegt met de markt.
Om het wat concreter te maken: in de app kom je verschillende soorten grondstoffen-ETF’s tegen. Zo zijn er ETF’s die zich richten op olie en energie, zoals de Invesco Bloomberg Energy ETF (IEO), die bedrijven volgt die actief zijn in olie en gas, of de United States Oil Fund (USO), die de olieprijs volgt via futures (waarbij je rekening moet houden met zogeheten ‘rolling costs’).
Voor metalen bestaan er ook duidelijke opties. Denk aan SPDR Gold Shares (GLD), één van de meest verhandelde goud-ETF’s ter wereld, iShares Silver Trust (SLV), dat de zilverprijs volgt, of Aberdeen Standard Physical Platinum Shares (PPLT), dat gekoppeld is aan platina.
ETF’s in grondstoffen via de beurs
Wil je juist breder spreiden, dan zijn er ETF’s die meerdere grondstoffen combineren. Voorbeelden daarvan zijn de Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy ETF (PDBC), die een gespreide mand van grondstoffen volgt, en de iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG), die energie, metalen en landbouwproducten combineert in één fonds.
Let op: dit zijn slechts voorbeelden om te laten zien waar je op kunt zoeken, geen beleggingsadvies. Wat bij jou past, hangt af van je risicobereidheid, horizon en totale portefeuille. Het voordeel van Trade Republic is dat je deze producten makkelijk kunt vinden, vergelijken en zelfs automatisch kan aankopen. Zo investeer je periodiek in grondstoffen, zonder er elke maand actief mee bezig te zijn, en houd je overzicht over hoe deze positie past binnen je totale portfolio. Bovendien zie je bij Trade Republic in één overzicht hoe je grondstoffenpositie zich verhoudt tot je hele portfolio, handig om risico’s te spreiden en strategische keuzes te maken.
Ga slim van start
Begin altijd met research. Begrijp de markt, de factoren die prijzen bewegen en de specifieke risico’s van elke grondstof. Spreid je beleggingen over verschillende producten om schommelingen op te vangen. ETF’s via Trade Republic die meerdere grondstoffen combineren of aandelen van bedrijven in verschillende markten zijn een goede start. Zo wordt je portefeuille stabieler, terwijl je nog steeds kunt profiteren van de potentieel hoge rendementen die grondstoffen bieden.
Kortom, beleggen in grondstoffen kan een waardevolle aanvulling zijn op je strategie, zeker nu de wereld vol onzekerheden zit. Of je nu kiest voor olie, gas, edelmetalen of landbouwproducten, via Trade Republic kun je gemakkelijk en overzichtelijk instappen, je posities volgen en risico’s beheren. Zo haal je het meeste uit je portefeuille en blijf je voorbereid op schommelingen in de markt.
Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee. Dit artikel is geschreven in samenwerking met Trade Republic.
